Мы найдем правильное решение Вашей проблемы.
Бесплатная консультация

Статьи

115-ФЗ

В последнее время банки согласно Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" усили контроль за хозяйственной деятельностью организации или ИП, с которым у них заключен договор расчетно-кассового обслуживания.Он касается мер, позволяющих препятствовать финансированию терроризма и отмыванию средств. И исполнение этого закона требует достаточно обширной работы как от финансовых и банковских учреждений, так и от тех фирм, которые прибегают к их услугами. Не всегда понятно, как организовать финансовый мониторинг, каким образом соблюдать требования по проверке чистоты сделок и т. д. Банки считают своим правом требовать у клиентов документы, подтверждающие их доходы, а если их не предоставляют или документы не устраивают сотрудника банка, то производится блокировка клиент-банка, блокировка интернет-банка, остановка расчетно-кассового обслуживания. Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий р/с и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ). Среднее время блокировки — 1,5 месяца. При этом проведение любых транзакций заморожено. Как только этот период истекает, средства переводятся на обычный аккаунт «до востребования», после чего они доступны.В случае блокировки по ФЗ 115 возможно еще ряд негативных последствий: Случайная «потеря» средств. Проблемы с открытием р/с в другом финансовом учреждении. Вот почему, если заблокировали счет по ФЗ 115, важно действовать быстро и стараться сразу доказать невиновность. Идеальный вариант и вовсе не допускать таких ситуаций /p>

Отправить заявку

Опишите свою проблему и наш специалист свяжется с вами